蒙圈了:为什么基金评级很高,客户买入却被套?
2022-08-16 08:45:10小徐被骂死了，不仅被客户骂，还被领导骂。说起小徐被骂，同事们都是一声叹息：哎，没经验啊！
小徐确实没有太多的基金销售经验，但作为新晋理财经理，小徐工作还是非常努力上进的。小徐被客户骂，是因为推荐给客户的基金，短短四个月亏了15%。被领导骂，则是因为客户的投诉。
领导训斥到：“大家的客户都有亏过钱的经历，为啥别人的客户不投诉，偏偏你的客户投诉？你小子，长点心吧，不要只知道死卖基金，也要学学如何安抚客户啊，这也是营销的基本功。”
被骂的小徐，很无奈，很懊恼。不过，比起这些，小徐更是疑惑，客户四个月前买的基金，国际某知名基金评级机构对其五年期评级为5星，三年期评级为3星，整体评级还是可以的，为啥短短四个月，跌这么多呢？
小徐不知道为什么，但小徐的同事、资深理财经理老张知道。老张说：“你看看近四个月行情，与蓝筹股相比，中小创明显超跌，这只基金就是因重仓中小创、才会跌这么多。而且，该基金在去年更换了基金经理，新上任的基金经理能力也一般，没有因势调仓换股，不跌才没天理呢！”
小徐还是不解，为什么国际某知名基金评级机构对其评级不低呢？
老张说：“小徐啊，你就是太一根筋了。他们评级针对的是基金三年期及以上的历史业绩，是不考虑基金经理变动对该基金的影响及当下基金投资风格的，这些在评级说明中说的很清楚。咱们卖基金，最该考虑的是当下基金风格和基金经理的能力。只有当下基金风格符合行情逻辑、基金经理水平较高，这样的基金才值得卖，才会给客户带来较好的收益。”
看了一眼若有所思的小徐，老张紧接着说：“你不用一根筋的去琢磨，要判断一只基金当下的风格和现任理财经理的能力，现在对我们来说并不难，用【择尔裕智慧+】的‘智能诊断’，只需一秒，即可查看一只基金的当下风格和基金经理的能力。”
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